رهنمودهای حداکثر نقدینگی و حمایت از یک سازمان نقدی محور در طول عدم اطمینان بازار

تأثیر اقتصادی COVID-19 به رهبران هر صنعت نیاز دارد تا در این زمان از عدم اطمینان بازار تصمیمات مهم تجاری بگیرند. دانستن وضعیت نقدی فعلی و مدیریت نقدینگی - پول نقد در بانک و ظرفیت وام گرفتن - عناصر حیاتی در این فرآیند هستند. بهینه سازی نقدینگی شما ضمن حفظ شغل خود یک عمل متعادل کننده است و افسران اصلی مالی (CFO) باید از این سؤالات مهم خود بپرسند:

• در حال حاضر چه ابزارهای نقدینگی وجود دارد؟
• آیا این ابزارهای نقدینگی اطلاعات لازم و مهمی را ارائه می دهند که مدیریت برای ارائه جهت مناسب برای مدیران ، هیئت مدیره و شرکت کنندگان در ساختار سرمایه ارائه می دهد؟

یک رویکرد دقیق تر برای مدیریت نقدینگی به رهبران مالی کمک می کند تا تصمیمات نزدیک و طولانی مدت را پیش بینی کنند و به شرکت ها اجازه می دهند:

• هر دلار را که وارد و ترک تجارت می شود ، پیگیری کنید ، نظم و انضباط مالی قوی تری ایجاد کنید و محرک های واقعی موفقیت نقدینگی را در شرکت آشکار کنید.
• به سرعت با موضوعاتی که می تواند بر زنده ماندن مشاغل تأثیر بگذارد (به عنوان مثال ، از دست دادن درآمد و پس از دریافت درآمدهای نقدی یا افزایش هزینه هایی که نمی توانید از آنها عبور کنید و/یا از مشتریان استفاده کنید) مقابله کنید.
• از داده های زمان واقعی برای برقراری ارتباط نیازهای نقدینگی در آینده به هر ماده تشکیل دهنده استفاده کنید.

مدیریت نقدینگی مؤثر نیاز به داشتن یک برنامه عملی برای حفظ وجوه و به حداکثر رساندن قابلیت های وام بر اساس پیش بینی به روز شده و انتقال هرگونه تصمیمات و واقعیت های دشوار اما لازم برای کارمندان ، ترکیبات ساختار سرمایه ، مدیریت و تابلوها دارد. برای مدیریت جریان نقدی و تعهدات مالی ، رهبران مالی باید شیوه های مدیریت نقدینگی فعلی خود را توسط:

• ارزیابی نیازهای نقدینگی در طول زمان آشفته.
• برقراری ارتباط با این اطلاعات به تابلوها ، وام دهندگان ، فروشندگان و سایر ذینفعان برای گفتگو تولیدی در مورد آنچه باید برای رفع وضعیت فعلی اتفاق بیفتد.
• حرکت ابزارهای نقدینگی به سازمان و نهادینه کردن این فرآیند.

عناصر لازم برای مدیریت نقدینگی

به بیان ساده ، نقدینگی در بانک پول نقد است و در دسترس بودن یک تجارت برای وام گرفتن همانطور که در تسهیلات اعتباری ساختار سرمایه آن تفصیل است. محدودیت های وام به طور معمول توسط سرمایه در گردش یا یک پایگاه وام گرفته شده به وثیقه و میثاق های مالی هدایت می شود. مدیریت موفقیت آمیز پول نقد و نقدینگی نیاز دارد:

• یک فرهنگ نقدی: آگاهی از چگونگی ایجاد پول نقد باید رفتار شرکت را ضروری کند. برای بسیاری از مشاغل بازار میانه ، تصمیمات روزانه باید به جای سایر معیارهای حسابداری سنتی تر ، بر اساس پول نقد باشد.
• یک مدل پیش بینی قابل اعتماد و دقیق پول نقد و وام گرفتن: پس از توسعه ، این پیش بینی می تواند هفته به هفته برای پیش بینی جریان نقدی و در دسترس بودن وام استفاده شود. این شامل توسعه فرضیات پایه و سپس آزمایش فشار فرضیات با سناریوهای جایگزین محافظه کارانه و خوش بینانه است. با تمرکز بر مدل سازی استراتژیک و برنامه های جریان نقدی 13 هفته ای ، سازمان ها می توانند امروز خود را برای نتایج متغیر بازار آماده کنند.
• ارتباطات قوی و دوره ای با همه افراد ذینفع: احزاب که در عملیات روزانه تجاری ، مانند هیئت مدیره و وام دهندگان شرکت نمی کنند ، در دریافت به روزرسانی های منظم و واضح از مدیریت ، راحتی بسیار خوبی خواهند داشت. شفافیت برای حفظ اعتماد به نفس و پشتیبانی مهم است.

مراحل بعدی: نحوه بهینه سازی مدیریت نقدینگی

برای اطمینان از شیوه های کارآمد مدیریت نقدینگی در طول بی ثباتی بازار ، رهبران مالی باید:

1. انجام یک ارزیابی نقدینگی در حالت فعلی: وقت گذاشتن برای بررسی دقیق وضعیت نقدی فعلی شرکت و همچنین سطح نقدی تاریخی و روندهای آن برای تهیه برنامه ای برای مدیریت نقدینگی بسیار مهم است. این ارزیابی باید شناسایی کند:
   • منابع فعلی: آیا کارکنان ، ابزار و مهارت های لازم برای مدیریت یک برنامه مؤثر و شناسایی نحوه رسیدگی به هرگونه شکاف در دسترس هستند.
   • در دسترس بودن پایه وام: تعیین کنید که چقدر می توانید بر اساس چشم اندازهای واقع بینانه برای دارایی های وثیقه وام بگیرید.
   • توانایی شرکت در برآورده کردن تعهدات خود: اطمینان حاصل کنید که داده ها در تمام هزینه های فعلی و آینده و روزهای قابل پرداخت قابل پرداخت ، از جمله سطح نقدی عملیاتی و غیر عملیاتی به روز است.
2. فرهنگ نقدی شرکت خود را ارزیابی کنید: مدیریت موفقیت آمیز نقدینگی به صورت روزانه و هفتگی به پول نقد واقعی نیاز دارد. سازمان های با عملکرد بالا منابع لازم برای ردیابی گزارش های دقیق نقدی را دارند ، نشان می دهند که چگونه و چرا تصمیمات هزینه های نقدی گرفته می شود و اقدامات کافی برای کنترل پول نقد را اجرا می کنند.
3. ارتباط آزاد: گفتگوهای صادقانه با اعضای هیئت مدیره، حامیان مالی، وام دهندگان و فروشندگان ضروری است. افزایش آگاهی آنها نسبت به برنامه های مدیریت نقدینگی کوتاه مدت و مهمتر از همه دلایل منطقی، اعتماد و شفافیت را در سراسر سازمان تقویت می کند. این همچنین این ذهنیت را تقویت می کند که مدیریت پیشگیرانه نقدینگی باید یک رویه استاندارد و ثابت شرکت باشد.

هیچ چارچوب یکسانی برای مدیریت نقدینگی وجود ندارد. از بسیاری جهات، هر سازمانی منحصر به فرد است. اما با استفاده از ابزارهای مدیریت نقدینگی فعلی و حصول اطمینان از وجود افراد و ساختارهای ارتباطی لازم، رهبران می‌توانند سازمان‌های خود را برای پایداری کوتاه‌مدت و رشد بلندمدت با نقشه راه نقدینگی مناسب قرار دهند.

اقلام کلیدی

مدیریت پیشگیرانه نقدینگی به ویژه در زمان نوسانات بازار ضروری است. مدیریت مؤثر مستلزم رهبری است تا:

متفاوت فکر کن

مدیریت نقدینگی را در سازمان خود نهادینه کنید. آن را بخشی از فرهنگ شرکت خود قرار دهید و بر اساس آن تصمیم بگیرید.

متفاوت برنامه ریزی کنید

منابع و ابزارهای موجود خود را برای مدیریت نقدینگی ارزیابی کنید و برنامه ای برای بهبود ایجاد کنید که می تواند با تیم مدیریت، هیئت مدیره و/یا تمام اجزای ساختار سرمایه به اشتراک گذاشته شود.

متفاوت عمل کن

اطمینان حاصل کنید که برنامه شما شامل تمرکز بر فرهنگ نقدینگی، یک مدل پیش‌بینی پایه وجه نقد و استقراض قابل اعتماد، ارتباط مستقیم با ذینفعان داخلی و وام دهندگان و مهمتر از همه، مراحل عملی بر اساس سناریوهای پیش‌بینی‌شده باشد.